核心提示

　　這是一起涉及利用銀行卡犯罪的案子。辦案人在審查起訴中，發(fā)現(xiàn)公安機關(guān)遺漏一名犯罪嫌疑人，要求公安機關(guān)追訴，并指導補充證據(jù)，最后將兩名犯罪嫌疑人以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪提起公訴。

　　辦案人：關(guān)坤玉

　　職務：鳳城市人民檢察院第一檢察部主任

　　“我只是介紹別人賣卡，自己沒賣卡也沒獲利，怎么也算犯罪？”面對我的訊問，犯罪嫌疑人劉某一臉不解。劉某在不法人員利用銀行卡進行詐騙犯罪中充當“中介”角色，幫助聯(lián)系販賣銀行卡，但自己未收到好處。不過，劉某的行為已經(jīng)觸犯了法律。

　　2024年11月，公安機關(guān)以崔某出售自己銀行卡給云某使用，涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪移送檢察機關(guān)審查起訴。我在審查該案時發(fā)現(xiàn)，公安機關(guān)遺漏了一個重要角色——“中間人”劉某。根據(jù)卷宗記載，劉某明知云某利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，仍將崔某介紹給云某。云某利用崔某提供的5張銀行卡收取、轉(zhuǎn)移違法犯罪資金合計人民幣78000余元，崔某從中獲利人民幣2700元，劉某未獲利。

　　經(jīng)調(diào)查，我認為，劉某雖未直接售賣銀行卡，也未獲利，但其主觀明知收卡人收購銀行卡用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，仍居中“牽線”、撮合交易，為上游犯罪人員提供幫助，應當以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追加起訴，遂向公安機關(guān)下達了《補充移送起訴通知書》，并指導公安機關(guān)進行補充偵查，進一步調(diào)取劉某與相關(guān)人員的通訊記錄、聯(lián)絡(luò)細節(jié)等關(guān)鍵證據(jù)。此外，考慮到崔某僅向他人出售5張銀行卡，未實施其他犯罪行為，辦案人認為，應改變犯罪定性為“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”。

　　2024年12月，相關(guān)證據(jù)完善、固定后，鳳城市檢察院以涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪對崔某、劉某提起公訴。近日，法院采納檢察機關(guān)指控被告人的罪名及量刑建議，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪判處崔某有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金；判處劉某有期徒刑七個月，并處罰金。

　　有些人覺得自己既未直接參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，也未出售、出租自己的銀行卡給他人使用，只是為買賣雙方牽線搭橋，就認為犯罪與自己無關(guān)。殊不知，無論是直接售卡還是居間介紹，均可能構(gòu)成犯罪，同樣要受到法律的制裁。切記遠離“幫信”，不當“幫兇”！