網(wǎng)絡(luò)辦理小額貸款，無抵押、無須征信、當(dāng)天放款。這樣“看上去很好的事”，可能隱藏著詐騙風(fēng)險。

　　日前，彰武縣公安局聯(lián)合阜新市公安局刑偵支隊(duì)、網(wǎng)安支隊(duì)，經(jīng)過40多個日夜的艱苦鏖戰(zhàn)，輾轉(zhuǎn)跋涉1.5萬余公里，成功偵破系列跨國電信詐騙案件，將一個利用虛假交易平臺誘騙他人借貸、進(jìn)而瘋狂實(shí)施詐騙的特大電信詐騙犯罪團(tuán)伙一舉“殲滅”。警方在中緬邊境地區(qū)抓獲犯罪嫌疑人7人，繳獲涉案資金300余萬元，串并全國各地電信詐騙案件100余起，為全國正在開展的“云劍行動”再添戰(zhàn)果。

　　網(wǎng)上借貸掉入陷阱

　　今年8月11日，彰武縣公安局豐田派出所接到在校大學(xué)生李某報警，稱自己在某網(wǎng)貸平臺被騙9700多元。經(jīng)初查，李某于8月10日接到某網(wǎng)貸平臺工作人員的電話，稱可以幫其辦理小額貸款，無抵押、無須征信、當(dāng)天放款。為了讓李某相信工作人員的真實(shí)身份，對方還發(fā)來了身份證和工作證。不僅如此，對方還巧舌如簧，跟李某談人生、聊理想，不斷灌輸“心靈雞湯”。就這樣，李某漸漸放下戒備心理，一步步掉入騙子的陷阱。

　　期間，李某根據(jù)該工作人員的提示注冊相關(guān)信息，然而對方卻先后以信息填錯、需交保證金和手續(xù)費(fèi)等理由要求李某轉(zhuǎn)賬，累計(jì)達(dá)9727元。見對方以各種理由搪塞，遲遲不放款，感覺“被騙了”的李某恍然大悟，趕緊報了警。

　　案件發(fā)生后，豐田派出所高度重視，立即將案件情況反饋至彰武縣公安局反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中心。接到案件后，偵查員迅速開展偵查工作，通過初步分析，判斷該案應(yīng)是典型的緬北地區(qū)“貸款類詐騙”。在明確了偵查方向后，偵查員決定順藤摸瓜，從嫌疑人的一級卡入手，開展全力攻堅(jiān)。

　　經(jīng)過一段時間的認(rèn)真篩查，偵查員發(fā)現(xiàn)受害人5筆資金的真實(shí)去向均為上海某商戶的POS機(jī)。通過進(jìn)一步偵查，偵查員確定該P(yáng)OS機(jī)持有人為浙江臺州籍的郭某國。綜合種種線索，偵查員分析該人極有可能偷渡至電信詐騙團(tuán)伙及洗錢團(tuán)伙活躍的緬甸地區(qū)，同時也印證了之前分析的窩點(diǎn)在緬北地區(qū)的設(shè)想。

　　艱苦偵查揭開面紗

　　通過對海量的交易流水信息進(jìn)行逐條分析，偵查員串并出涉及全國的108起同類型電信詐騙案件。為進(jìn)一步明確受害人的資金流向，偵查員對復(fù)雜的資金流進(jìn)行詳細(xì)的梳理分析，發(fā)現(xiàn)七級卡中福建莆田籍人員林某春、吳某欽、鄭某明、陳某泉在取款期間均在云南省臨滄市頻繁活動，由此確定上述四人應(yīng)為本案的部分嫌疑人。與此同時，彰武縣公安局網(wǎng)安大隊(duì)偵查員確定涉及彰武縣案件的詐騙團(tuán)伙頭目應(yīng)為身在境外的李某。

　　在確定嫌疑人后，偵查員立即將案件情況向上級部門逐級匯報。市公安局副局長王會林、刑偵支隊(duì)長高宏生高度重視，先后多次派遣刑偵支隊(duì)二大隊(duì)長帶領(lǐng)偵查員平博及網(wǎng)安支隊(duì)偵查員朱小剛前往彰武聽取專門匯報。最終，市縣兩級領(lǐng)導(dǎo)決定由彰武縣公安局會同市局刑偵支隊(duì)、網(wǎng)安支隊(duì)偵查員組成聯(lián)合專案組前往臨滄市開展偵查工作。

　　9月15日，專案組抵達(dá)臨滄。為了獲取更多有價值線索，專案組兵分兩路，一路民警趕赴南傘、孟定等地，對“背包客”的身份展開調(diào)查，另一路民警對涉案人員的信息進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。

　　從北方到南方，專案組民警克服環(huán)境、飲食、交通等帶來的不便，付出巨大艱辛，終于揭開了該犯罪團(tuán)伙的神秘面紗。專案組經(jīng)過調(diào)查分析發(fā)現(xiàn)，該案涉案人員之間關(guān)系錯綜復(fù)雜，為家族式洗錢團(tuán)伙，其中以林某苗為首的林氏家族負(fù)責(zé)向境外送錢，而以陳某泉為首的團(tuán)伙負(fù)責(zé)在境外洗錢。通過對陳某泉的社會關(guān)系進(jìn)行分析，專案組了解到大量團(tuán)伙成員均系江西贛州籍人員，該團(tuán)伙的窩點(diǎn)也為緬甸區(qū)，這也再次印證了詐騙團(tuán)伙與洗錢團(tuán)伙同在境外的判斷。

　　跨省追捕案犯落網(wǎng)

　　9月19日，公安部決定在臨滄市南傘鎮(zhèn)開展一場打擊“背包客”的攻堅(jiān)戰(zhàn)役。彰武縣公安局成為該戰(zhàn)役的主力軍，主管刑偵副局長邢守鳳帶領(lǐng)刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長邰金寶趕赴云南邊境坐鎮(zhèn)指揮。

　　面對反偵查能力較強(qiáng)的嫌疑人，專案組民警與其斗智斗勇，不分晝夜地調(diào)查取證，只為早日將這個詐騙團(tuán)伙一網(wǎng)打盡。功夫不負(fù)有心人，經(jīng)過連續(xù)多日奮戰(zhàn)，專案組基本掌握了該犯罪團(tuán)伙的活動規(guī)律，抓捕時機(jī)成熟。

　　9月24日，公安部統(tǒng)一收網(wǎng)行動正式展開。通過前期的偵查分析，專案組偵查員鎖定了嫌疑人乘坐的車輛以及境外送錢人員出境的準(zhǔn)確時間，為抓捕行動提供了有力支撐。

　　由于邊境地區(qū)地形復(fù)雜，嫌疑人取款后駕車返回的路線均為盤山公路，這給抓捕工作帶來極大的挑戰(zhàn)。為了防止嫌疑人警覺后逃往境外，專案組制訂了詳細(xì)周密的抓捕方案。在云南警方的大力配合下，當(dāng)日16時，專案組先后抓獲林某苗、林某春、陳某泉、吳某欽、鄭某明、林某彬6名犯罪嫌疑人，當(dāng)場繳獲現(xiàn)金300余萬元、銀行卡50余張及手機(jī)、POS機(jī)、賬本等大量涉案物品。

　　10月16日，專案組趕赴浙江臺州，將犯罪嫌疑人郭某國成功抓獲。

　　目前，7名犯罪嫌疑人已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。至此，這起跨國電信詐騙案件宣布告一段落，案件后續(xù)工作還在進(jìn)一步進(jìn)行中。

　　在此，警方提醒廣大市民，辦理貸款應(yīng)選擇國家正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，切忌心存僥幸，不要輕信電話及網(wǎng)絡(luò)貸款信息，不要輕信無息、低息貸款，也不要隨意在網(wǎng)上留下個人聯(lián)系方式等資料。最重要的是，當(dāng)對方以各種理由要求匯款時，一定要謹(jǐn)慎，更不可輕易給對方轉(zhuǎn)款，如果發(fā)現(xiàn)被騙，應(yīng)留存好證據(jù)并及時到公安機(jī)關(guān)報案。